Особый секрет поиска
правильного финансового советника
Сегодня в выпуске:
- Особый секрет поиска правильного финансового советника
- Ближайшие встречи, семинары и тренинги:
* * *
Джейсон Цвейг
Источник: The Wall Street Journal
8 сентября 2017 г.
Перевод для Asset Allocation.ru
Когда вы задаете вопросы потенциальному финансовому консультанту, обязательно оценивайте ответы.
При поиске финансового советника важно задавать правильные вопросы. Но еще важнее может оказаться, как вы их задаете.
В своей прошлой статье я рекомендовал 19 вопросов, которые инвесторам нужно задать потенциальному финансового советнику. Это привело к потоку комментариев, электронных писем и твитов – некоторые советники раздосадованы необходимостью защищать свои практики, многие инвесторы не решались задавать столько вопросов, чтобы не накалять остановку и сохранить теплую атмосферу разговора.
Вы можете сократить список, вероятно, всего до нескольких вопросов или настроить его в соответствии с вашими собственными предпочтениями. Прежде чем назначить встречу с потенциальным советником, проверьте его или ее через Google и на сайтах регуляторов brokercheck.finra.org и adviserinfo.sec.gov.
Какие бы вопросы вы ни задавали, не менее важно оценивать ответы. На мой взгляд, лучшая процедура – та, которую лауреат Нобелевской премии психолог Даниэль Канеман называет «структурированным интервью», когда вы задаете одинаковые вопросы каждому советнику и оцениваете все ответы по одной и той же шкале – скажем, от 1 (хуже всего) до 5 (лучше всего).
Это позволяет бороться с "эффектом ореола", когда отличный ответ на один из ваших вопросов может повлиять на ваши суждения о других аспектах того, как советник ведет бизнес. Подсчитывая оценки всех ответов по одной шкале, вы не позволяете себе уделять чрезмерное внимание какому-либо конкретному ответу, который дает вам советник.
Оценивайте каждый ответ сразу после того, как советник отвечает на вопросы. В идеале вы и ваш супруг или партнер – или близкий друг или член семьи, если вы одиноки – должны оценивать ответы самостоятельно и одновременно.
Нет причин опасаться задавать много вопросов. Хорошим финансовым советникам нечего скрывать, и они рады возможности рассказать вам все, что вы хотите знать. Десятки советников говорили мне о том, что они хотят, чтобы клиенты задавали больше вопросов, а не меньше, прежде чем поставить подпись под договором.
Читать далее...
* * *
P.S.
Поделитесь этой информацией с друзьями и знакомыми, которым она может быть полезна.
* * *
Ближайшие встречи, семинары и тренинги:
* * *
Обсудить: Живой Журнал, Facebook, ВКонтакте, Twitter, YouTube
Успеха вам!
Если вы хотите задать вопрос или поделиться своими мыслями, пишите Сергею Спирину.
Имейте в виду, что письма могут цитироваться с указанием имени автора и адреса его электронной почты, если не оговорено обратное.
Приглашаю вас принять участие в обсуждении материалов рассылки на форуме сайта Центр Финансового Образования.
0 коммент.:
Отправить комментарий