Опросник для портфельного инвестора
Сегодня в выпуске:
- Опросник для портфельного инвестора
- Ближайшие семинары и тренинги:
- Весенняя программа вебинаров Сергея Спирина:
* * *
Недавно я публиковал в блоге и рассылке советы по формированию инвестиционного портфеля от компании J.P.Morgan.
Сегодня – еще один перевод на тему распределения активов, на этот раз – от Goldman Sachs.
Источник – здесь
Перевод – Сергей Спирин
Вы можете пройти тест из Опросника и узнать, какой портфель из арсенала стратегий Goldman Sachs подойдет вам в наибольшей степени.
* * *
Портфели распределения активов Goldman Sachs
Выбрать инвестиции, которые соответствуют вашим специфическим потребностям и помогут достижению ваших финансовых целей, может оказаться непросто. Настоящий Опросник, в сочетании с помощью инвестиционных профессионалов, упростит вам разработку инвестиционной стратегии, который максимально полно соответствует вашему конкретному горизонту инвестиций, целям вложений и устойчивости к риску. Основываясь на ваших ответах на следующие вопросы, вы сможете выбрать один из четырех Портфелей Распределения Активов (Asset Allocation Portfolios) Goldman Sachs, подходящий для вас.
Этот Опросник призван помочь в выборе соответствующего инвестиционного портфеля, и должен рассматриваться как руководство. Только вы, работая в сотрудничестве с вашими инвестиционными профессионалами, можете в полной мере оценить, является ли рекомендуемый Портфель подходящим для вас.
Работая вместе над вашей инвестиционной стратегией вы должны учесть:
- с какими целями вы инвестируете?
- как ваши инвестиции будут сочетаться с уже имеющимися у вас инвестиционными активами?
- инвестиции составят большую или меньшую часть уже имеющихся у вас активов?
Также помните, что жизненные обстоятельства меняются, поэтому ваша инвестиционная стратегия, разработанная вместе с инвестиционными профессионалами, должна периодически проверяться на предмет того, насколько она по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.
ШАГ 1. Определите вашу устойчивость к риску и временной горизонт:
- Какое из следующих утверждений наиболее точно описывает ваши взгляды при рассмотрении новых инвестиций?
- a. Я готов согласиться на меньшую доходность, если это означает, что я не потеряю своих денег.
- b. Я готов рисковать частью своих денег, если это позволит мне достичь несколько большей доходности.
- c. Я в равной степени заинтересован в минимизации возможных потерь и росте своего капитала
- d. Я в первую очередь заинтересован в долгосрочном росте капитала, но буду обеспокоен, если это приведет к потерям в течение года.
- e. Моя главная задача - достижение моих долгосрочных целей, и готов время от времени мириться с потерями, не меняя курса.
- Предположим, что год назад, вы инвестировали в фонд $10'000. Сегодня рыночная стоимость вашей инвестиции - $8'000. Что вы сделаете?
- a. Продам паи фонда и инвестирую остаток средств в фонды, предназначенные для защиты основного капитала.
- b. Продам паи фонда и инвестирую в фонд, который работает лучше.
- c. Пережду кризис в надежде, что рынок улучшится.
- d. Воспользуюсь более низкой стоимостью для покупки дополнительных паев.
- Следующая таблица показывает потенциальную прибыль и убыток для пяти гипотетических инвестиций в размере $20'000 за пять лет. Как вы думаете, в каком диапазоне вы будете чувствовать себя наиболее комфортно?
- a. Потенциальная прибыль = $28'000 / Потенциальный убыток = $11'000
- b. Потенциальная прибыль = $23'000 / Потенциальный убыток = $8'000
- c. Потенциальная прибыль = $19'000 / Потенциальный убыток = $6'000
- d. Потенциальная прибыль = $13'000 / Потенциальный убыток = $3'000
- e. Потенциальная прибыль = $4'000 / Потенциальный убыток = $0
- О каком из сценариев вы будете больше сожалеть?
- a. Сценарий 1: Инвестировать в актив, стоимость которого значительно снизилась
- b. Сценарий 2: Не инвестировать в актив, стоимость которого значительно выросла
- Предполагая, что вы вкладываетесь долгосрочно, какой максимальный уровень потерь вы можете перенести за год?
- a. Мне будет неудобно при любой потере
- b. Потеря 5%
- c. Потеря 10%
- d. Потеря 15%
- e. Потеря 20%
ШАГ 2: Подсчитайте ваш результат:
- a = 0; b = 2; c = 5; d = 7; e = 10
- a = 0; b = 3; c = 6; d = 10
- a = 11; b = 8; c = 5; d = 3; e = 0
- a = 0; b = 9
- a = 0; b = 3; c = 5; d = 8; e = 10
ШАГ 3: Выберите ваш портфель:
Используйте таблицу ниже для выбора вашего Портфеля Распределения Активов (Asset Allocation Portfolio), используя ваш результат теста и временной горизонт:
Таблицу для выбора вашего Портфеля Распределения Активов вы можете найти здесь.
* * *
С.С.:
Напоминаю, что до окончания регистрации на вебинар остаются уже даже не дни, а считанные часы. Пожалуйста, не затягивайте с регистрацией и оплатой!
К сожалению, большой наплыв желающих сделать все в самую последнюю минуту приводит к дополнительной нагрузке на организаторов, и, как следствие, к появлению возможных ненужных проблем у вас, как у участников. Пожалуйста, сделайте все заранее!
Ссылки для регистрации расположены ниже.
Обсудить в ЖЖ
* * *
Ближайшие встречи, семинары и тренинги:
- Весенняя программа вебинаров Сергея Спирина:
TOP-100 блогов финансовой тематики
Успеха вам!
Если вы хотите задать вопрос или поделиться своими мыслями, пишите Сергею Спирину.
Имейте в виду, что письма могут цитироваться с указанием имени автора и адреса его электронной почты, если не оговорено обратное.
Приглашаю вас принять участие в обсуждении материалов рассылки на форуме сайта Центр Финансового Образования.
Рекомендую подписаться на рассылки:
0 коммент.:
Отправить комментарий